週二沒人會因為公差而死 它死在星期五的工資單上 在大發票之前清除。 利潤是對一個時期的看法;現金是對一個日期的事實。 將兩者混為一談的業主 在最糟糕的時刻發現差異
盈利企業如何用光錢
這種模式在各行業重複出現。 一個承包商擁有一年中最大的工作, 購買材料在前面, 每週支付船員工資, 並等待60天客户的付款:增長本身消耗現金。 一個零售商在10月的節假日庫存, 新業主,剛從 購買企業,忘記賣方持有應收款項,第一個月有支出,但沒有收款。 在每個情況中,收入報表都微笑,而銀行賬户卻餓死。
20分鐘系統
您不需要軟件或財務學位。 你需要一張簡單的桌子 寬13個柱子 下個季度每週一張
- 第一行:現金入帳。 當錢真正到來的時候, 每週。 當你開發票的時候不會, 當你實際支付習慣的客户會付賬的時候也不會。
- 第二行:兑現。 第一個月的租金, 每週五發工資, 季度HST匯款, 保險續期,貸款付款。 讓他們在他們離開的幾周內離開。
- 第三行:運行平衡。 銀行期初餘額加上每週的負負數,結轉。
每週一更新 整個價值生命一眼看:任何一週是否有負值? 你看到的8周外的危機 是一種規劃練習 與週四晚上發現的危機一樣,危機資金總是最昂貴的。
Moving the weeks around
一旦你看到時機 你就可以做到 日間工作完成的發票,不是月底的發票。 大訂單的存款標準。 禮貌和無情地按時間表追逐應收帳款,因為吱吱響的供應商真正先付款。 在外邊,使用供應商給你的付款條件,而不是提前償還,在緊湊的一週之前,而不是在一筆回扣後,與房東或關鍵供應商交談。 人們為交流企業提供方便。
並且把你們徵收的税款當作不可觸碰的税項。 你賬户裏的HST和工資匯款 都不是你的; 他們“借款”的企業 正在建造一個確切的洞, 在兩個季度後吞沒了它們。 他們每週搜索的單獨賬户 是最簡單的方法 任何 體面會計師 可以在一次會面中與你建立節奏。
信貸額度安排,而一切順利 完成工具包。 銀行在陽光下借傘。 在暴風雨過後仍然站着的主人 13周後他們看到暴風雨即將來臨
關於作者
Business Tips Editor
Priya Sharma is a Chartered Professional Accountant (CPA) with an MBA from the Schulich School of Business. She has spent over fifteen years advising small and medium-sized businesses across the GTA, with a particular focus on owner-operated firms in Markham and Richmond Hill. Priya runs a small consulting practice in Richmond Hill and writes about practical business management, tax planning, hiring, and growth strategies for local entrepreneurs.
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